محتويات
الفرق بين غسيل الأموال وتبييض الأموال
غسيل الأموال أو تبييض الأموال هما مصطلحان مترادفان لعمليةٍ واحدة (بالإنجليزية: Money laundering) ولا فرق بينهما من الناحية العملية، وهي عملية غير قانونية يحاول فيها المجرمون إخفاء مصادر أموالهم الناتجة عن نشاطات، واستثمارات غير مشروعة، وإظهارها وكأنها أموال تم الحصول عليها بطرق قانونية مشروعة قابلة للتداول بشكل طبيعي، وقد تتم هذه العمليّة بمستويات صغيرة محليّة فقط، والأخطر من ذلك أن تتم على مستوى دولي تُستغل فيه الأنظمة المالية الدولية، وتُسهّل إجراءاتها عن طريق وسطاء ماليين في تلك الدول، وتعد تجارة المخدرات، والاحتيال، والبغاء، وتجارة الأسلحة، والإرهاب، والمقامرات غير القانونية، من أشهر الأنشطة الإجرامية التي يتم إخفاء مصادر أموالها عن طريق غسيل الأموال.[١]
الآثار السلبية لغسيل الأموال
- يمكن أن يؤدي غسيل الأموال إلى إلحاق الأضرار بمؤسسات القطاع المالي الضرورية للنمو الاقتصادي.
- يؤدي إلى تعزيز الفساد والجريمة الذي يؤدي بدوره إلى بطء في النمو الاقتصادي.
- يقلل من الكفاءة في القطاع الحقيقي للاقتصاد.
- يمكن أن تؤثر المخدرات المرتبطة بغسيل الأموال إلى مزيد من الجريمة، ومزيد من العنف في المجتمعات.
- يتسبب في تقلبات كبيرة في رؤوس الأموال الدولية وأسعار الصرف.
- تؤثر عملية غسيل الأموال على اقتصادات الدول واستقرارها، حيث تؤدي إلى تشوهات اقتصادية داخلية عديدة، وصعوبة منافسة الشركات ذات الأنشطة المشروعة، كما تؤدي إلى خفض الإيرادات الحكومية بسبب صعوبة تحصيل الضرائب على الأموال الناتجة عن غسيل الأموال.[٤]
- يقلل غسيل الأموال من عائدات الضرائب الحكومية؛ إذ يصعب على الحكومة أن تحصل الإيرادات من المعاملات التي تحدث في الاقتصاد السري.
- تؤدي عملية غسيل الأموال إلى إعاقة تنمية القطاع الخاص الشرعي ذلك بتوفير منتجات بأسعار أقل من تكلفة الإنتاج، وهذا بدوره يؤدي إلى صعوبة في إنشاء الأنشطة المشروعة المنافسة.
- قد يتم تحويل المؤسسات التي كانت منتجة إلى مؤسسات مختصة بغسيل الأموال، وهذا بدوره يؤدي إلى انخفاض إنتاجية الاقتصاد الإجمالية.
- يضر غسيل الأموال بالمؤسسات المختلفة مثل البنوك والمؤسسات المالية غير المصرفية والتي بدورها تلعب دورًا مهمًا في تنمية البلدان الاقتصادية، وهذه الأضرار تؤدي إلى تقليل ثقة العملاء بهذه المؤسسات مما يؤثر على سمعتها وثقة العملاء فيها.
أهمية مكافحة غسيل الأموال
نذكر منها ما يأتي:[٥]
- حرمان من يقومون بهذه الأعمال من أرباح مشاريعهم، وبالتالي القضاء على دافعهم الرئيسي وراء انخراطهم في مثل هذه الأعمال الممنوعة.
- الحد من النشاط الإجرامي في المجتمع.
- الحد من التأثيرات السلبية التي تعود على اقتصاد الدول جراء هذه الأعمال الإجرامية.
المراجع
- ↑ "What is money laundering?", www.int-comp.org, Retrieved 26-2-2019. Edited.
- ↑ "Negative Effects of Money Laundering on The Economy", sanctionscanner, Retrieved 27/4/2022. Edited.
- ↑ " Consequences of Money Laundering", fiumauritius, Retrieved 27/4/2022. Edited.
- ↑ "Consequences of Money Laundering", www.fiumauritius.org، 26-2-2019. Edited.
- ↑ "Money Laundering", investopedia, Retrieved 27/4/2022. Edited.
