طرق تمويل سلسلة التوريد

طرق تمويل سلسلة التوريد

هنالك بعض الطرق المتبعة لتمويل سلسلة التوريد الخاصة بالمؤسسة وفيما يأتي هذه الطرق:

الطرق المعتمدة على الذمم المدينة

تشمل الطرق المعتمدة على الذمم المدينة ما يأتي:^[١]

• شراء الذمم المدينة

وهي استراتيجيات يتم من خلالها تمويل الخدمات أو المنتجات المقدمة من مورد ما عن طريق بيع جميع أو جزء من ذممه إلى شركة تمويل، بحيث تنقل حقوق الملكية لهذه الشركة، بحيث سيحصل البائع على دفعة مقدمة للذمم المدينة التي قد تكون مخفضة.

• خصومات الذمم المدينة

تقوم هذه الطريقة على قيام البائع ببيع الذمم المدينة للممول بسعر مخفض، بحيث تكون هذه الذمم موثقة بفواتير، وتمثل خصومات الذمم المدينة للممول طريقة أقل خطورة لاكتساب عملاء المشاريع الصغيرة والمتوسطة.

• شراء مستندات التصدير

تقوم المؤسسات المالية بشراء التزامات الدفع المستقبلية، بحيث تتم عملية الشراء هذه بالقيمة الاسمية أو بخصومات محددة مقابل رسوم التمويل، وتخفف الضمانات الإضافية من التحديات التي تواجهها شراء مستندات التصدير، خاصةً إذا ما كانت مدعمة بمصداقية وشفافية مع المشترين.

• التخصيم

يعتمد التخصيم على بيع المورد للذمم المدينة الخاصة بخدماته أو منتجاته مقابل سعر مخفض للممول، بحيث تكون الذمم المدينة موثقة بفواتير غير مدفوعة، ويصبح الممول هو المسؤول عن الحفاظ على محفظة المدين وتحصيل قيم الذمم.

• تمويل المدفوعات

يقوم البائعون في سلسلة التوريد بالحصول على التمويل عن طريق شراء الذمم المدينة، بحيث يحصل فيها البائع على القيمة المخصومة للذمم المدينة قبل موعد استحقاقها.

• تمويل ما قبل الشحن

يمنح قرض لبائع السلع أو الخدمات من قبل الممول، وذلك للحصول على المصادر أو تصنيع وتحويل المواد الخام إلى سلعة جاهزة يمكن تقديمها للمشتري.

الطرق المعتمدة على القروض والسلف

تشمل الطرق المعتمدة على القروض والسلف ما يأتي:^[١]

• القروض مقابل الذمم المدينة

هو التمويل لأحد الأطراف المشاركة في سلسلة التوريد مقابل توقع السداد من الأموال الناتجة عن الذمم التجارية المدينة الحالية أو المستقبلية.

• تمويل الموزع

هو التمويل المقدم لموزع شركة مصنعة كبيرة بما يكفل تغطية تكلفة الاحتفاظ بالمنتجات لإعادة بيعها ولسد فجوة السيولة بين وقت بيع البضائع إلى تجار التجزئة والعملاء النهائيين ووقت استلام قيمة الذمم المدينة.

• القروض مقابل المخزون

هو نوع من التمويل الممنوح للمشتري أو البائع في سلسلة التوريد من أجل الاحتفاظ بالمنتجات أو تخزينها، بحيث يكتسب الممول منها ضمانات معينة كالفوائد أو يمارس بعض السيطرة على المشروع.

تعريف تمويل سلسلة التوريد

يعرف تمويل سلسة التوريد (بالإنجليزية: Supply Chain Finance) بأنه مصطلح يطلق على الطرق المتبعة لخفض تكاليف التمويل وتحسين كفاءة الأعمال للمشترين والبائعين المرتبطين بصفقة مبيعات، ويكون تمويل سلسلة التوريد قائم بشكل أساسي على التكنولوجيا، حيث إن هنالك بعض الأنظمة التي تسمح بأتمتة المعاملات المتعلقة بالفواتير من البداية إلى النهاية.^[٢]

يعتمد تمويل سلسلة التوريد على الحصول على الأموال اللازمة للقيام بالأنشطة التجارية القادمة من بنك أو ممول خارجي آخر، حيث يساعد مثل هذا التمويل على توفير رأس المال اللازم للقيام بالأعمال، بالإضافة إلى توفير السيولة للطرف الممول.^[٢]

مراحل تمويل سلسلة التوريد

بمجرد الحصول على تمويل لسلسلة التوريد الخاصة بالمؤسسة تتبع المراحل الآتية منذ البداية حتى النهاية، مع احتمالية طلب المورد لسداد الفواتير بوقت مبكر:^[٣]

• شراء المؤسسة البضائع أو الخدمات من المورد.
• إصدار المورد فاتورة للمؤسسة مع استحقاق السداد في غضون عدد معين من الأيام كـ30 يوم أو 60 يوم أو 90 يوم.
• موافقة البائع على الفاتورة الصادرة من المورد.
• طلب المورد من المؤسسة دفع الفاتورة بشكل أبكر.
• إرسال الممول المدفوعات إلى المورد مع خصم رسوم رمزية.
• دفع البائع الأموال المطلوبة للممول في تاريخ استحقاق الفاتورة الأساسي مع المورد.

المراجع

1. ^ ^{أ ب} "Supply chain finance techniques and instruments", agribusinessedu, Retrieved 7/2/2022. Edited.
2. ^ ^{أ ب} "Supply Chain Finance", investopedia, Retrieved 6/2/2022. Edited.
3. ↑ "What is supply chain finance?", taulia, Retrieved 6/2/2022. Edited.