ما هو غسل الأموال

مفهوم غسل الأموال

لا يوجد اتفاق على تعريف غسل الأموال؛ ممّا أدّى إلى تنوع المفاهيم الخاصة به، ومن الممكن تعريفه بأنّه استخدام مال غير مشروع يُجنى عن طريق استثماره في عمليات تجاريّة مشروعة، كما يُعرَّف بأنّه إخفاء الحقيقة المتعلقة بالأموال، أو طريقة الحصول عليها، أو الحركات الماليّة الخاصة بها؛ حيث يتمّ الحصول على هذه الأموال عن طريق ارتكاب جريمة أو مجموعة من الجرائم.

ومن التعريفات الأُخرى لغسل الأموال هو نقل أو تحويل المال المُستمد من الجرائم لمساعدة الأشخاص المتورطين في هذه الجرائم على الإفلات من القانون، وقد ظهرت العديد من المُؤسّسات المُرتبطة بهذا النوع من الجرائم والتي تتعلق بالعمليات النقديّة المعتمدة على مزج المال غير المشروع مع المال المشروع؛ ممّا يؤدي إلى تحويله لأموال مغسولة؛ أي ذات مصدر مشروع، وقد شهدت هذه الجريمة انتشاراً كبيراً أثناء الحرب العالميّة الثانيّة.^[١]

تاريخ غسل الأموال

في الماضي اهتمّ العديد من الأشخاص الذين يحصلون على مبالغ ماليّة بطُرقٍ غير شرعيّة بالبحث عن الوسائل التي تُساعدهم على إخفاء نتائج هذه الجرائم وتحويل مصادرها إلى طُرقٍ شرعيّة، وقد ظهر ما يسمى بغسل الأموال وارتبط مع جرائم تجارة المُخدرات التي حرصت عصاباتها على استخدام الأموال الناتجة عن هذه النشاطات في تنفيذ عمليات شراء مشروعة بهدف إخفاء المصدر الأساسيّ لهذا المال، وقد كانت ظاهرة غسيل الأموال موجودة منذ 2000 عام، وذلك عندما قام بعض التجار بتدوير الأموال من خلال عدة شركات ومعاملات مالية معقدة لإخفاء الدخل من الحكوميين.^[٢]

الآثار السلبيّة لغسل الأموال

تؤثر جريمة غسل الأموال سلباً على المجتمع والأنظمة الاقتصاديّة، ومن الممكن تلخيص هذا التأثير وفقاً للآتي:^[٣]

• ارتفاع المستوى العام للأسعار.
• تهديد الاستقرار المالي والمصرفي.
• الإضرار بسمعة الدولة، وخاصة المؤسسات المالية الدولية.
• يعيق غسل الأموال من قدرة السلطات على تنفيذ السياسات الاقتصادية.
• دعم انتشار جرائم أخرى؛ مثل الفساد السياسيّ، وتجارة المُخدرات بسبب ضمان عودة الأموال الناتجة عن هذه الجرائم للمُجرمين.
• توجيه الموارد نحو الاستثمارات غير المجدية على حساب المجدية منها والتي تسهم في التنمية.
• يؤثر غسل الأموال على الاقتصاد نتيجةً غياب عناصر الربح والمُنافسة، واستبدالهما بالجرائم الناتجة عن هذه الظاهرة.
• ضعف المُنافسة الشريفة نتيجة خسارة التجار، وبالتالي حدوث مُشكلات ماليّة.
• تدني أجور الأيدي العاملة وانتشار البطالة نتيجة عدم خلق فرص عمل حقيقية.
• وجود خلل في توزيع الموارد والثروة في الاقتصاد.

أهمية مكافحة ظاهرة غسل الأموال

فيما يلي بعض النقاط التي توضح أهمية مكافحة ظاهرة غسل الأموال:^[٤]

• تساعد على مكافحة الجرائم بجميع أنواعها.
• يسهم في سلامة الاقتصادات الوطنية والأنظمة المالية.
• ردع المجرمين عن ضخ أموالهم غير المشروعة في النظام المالي وبالتالي تحسين اقتصاد الدولة.
• حماية الأفراد الأكثر ضعفًا بضمان عيشهم في مجتمعات تكون فيها الجريمة أقل انتشارًا.
• تحقيق الذروة الربحية على المدى الطويل مع ضمان استمرارية الصحة التنظيمية والأعمال وأمن العلامة التجارية.

المراجع

1. ↑ "Money Laundering", investopedia, Retrieved 27/4/2022. Edited.
2. ↑ "The History Of Money Laundering", kyc-chain, Retrieved 27/4/2022. Edited.
3. ↑ "مكافحة غسل الأموال"، وحدة مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب المصرية، اطّلع عليه بتاريخ 27/4/2022. بتصرّف.
4. ↑ "Why is Anti-Money Laundering Important?", veriphy, Retrieved 27/4/2022. Edited.